DHgate 賣家如何防止交易風險？

盡管DHgate 已經在系統中對買家支付前和支付后都設定了很多風控措施，但是仍然有狡猾的騙子能夠繞過這層層防護。這里從實際操作的角度給賣家們幾點建議：

1、需要更改Shipping 地址的，建議買家在系統中進行更改

DHgate風控系統只能對留在系統中的地址做檢測和監控， 遇到買家站內信中要求更改Shipping 地址的，請賣家一定要求買家在系統中進行更改。買家拒絕配合的，建議賣家發郵件至 safetycenter@DHgate.com 申請風控檢查。

2、在發貨前檢查買家的Shipping 地址

我們在調查高風險訂單的過程中，發現有些買家Country 填的是"Thailand" ，可是在State 欄里填的又是"Hanoi"，明顯不匹配。這個問題就不僅僅是買家欺詐的風險了，還有貨物無法正常妥投的風險。如果賣家稍加注意，就可以避免這些風險了。

在這里給大家推薦一個可以校驗美國地址和郵編的網址： www.zip-codes.com

3、警惕買家在產品A中下單，站內信中又要求賣家發B類產品的訂單

DHgate 風控對有些高危產品目錄做了支付限制，站內信中對產品類型的更改，是無法被DHgate 風控系統監測和檢查到的。對于這類買家，建議賣家發送郵件至 safetycenter@DHgate.com 申請風控檢查。

4、記錄不良買家記錄與訂單

DHgate 系統本身會對那些有過不良交易的買家和訂單進行記錄以及分析，但這些狡猾的騙子會通過不斷變化身份和特征再次來到平臺上作案。建議大家可以對有過不良記錄的買家和訂單進行記錄，記錄他們的產品特征、地址特征、語言特征和下單行為，防止這些買家再次行騙。如果您遇到這類的買家，建議您發送郵件至 safetycenter@DHgate.com 申請風控檢查。

5、保留訂單相關資料（如貨運底單）至少10個月

根據國際慣例以及VISA、MASTER 組織的規定，持卡人在交易成功后的180天內均有權向發卡行提出調查或者拒付異議，發卡行有30天時間向收單行郵寄文件，收單行亦有30天時間向商戶收集資料，商戶提供資料后，收單行可在45/60天時間內向發卡行再遞單，而發卡行也可于收到遞單后45/60天內提出第二次拒付（CB）。被調查過的交易拒付期為交易成功后的300天，即10個月。

6、培訓并提高整體員工的風險意識

用戶有必要認清互聯網欺詐和安全漏洞的風險。關于所有網上交易欺詐及退款追索相關的風險，您所有相關工作人員應該有一個徹底的認識，他們也應熟悉您企業所面臨的風險，及相應的風險防控方法。

（來源：敦煌網）

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