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地下錢莊遭嚴打，跨境外貿(mào)無辜遭殃

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提起義烏，除了傳統(tǒng)的江浙美景美食，更多的人對其的印象為小商品批發(fā)地。義烏市場是全國小商品產(chǎn)業(yè)的核心，更是傳統(tǒng)外貿(mào)的根據(jù)地。義烏市集聚了大批外貿(mào)賣家，賣家們手握貨源，在線下與各國的買家進行交易。除了傳統(tǒng)外貿(mào)以外，義烏也是許多跨境電商賣家進貨的貨源地，因此義烏是大批外貿(mào)和跨境電商賣家的命脈之一。

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而賣家們?nèi)粘５馁Y金往來數(shù)額巨大，再加之交易是建立在高度自由的環(huán)境中，許多賣家做生意時也不太講究正規(guī)，這方面對于電信詐騙的不法分子來說是塊很大的肥肉。

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因此近年來，義烏有大批外貿(mào)賣家的銀行賬戶遭到異地公安凍結(jié)的情況，無法及時做到貨款兩清，使得賣家的生意生活進程遭到阻滯。

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（新聞報道截圖）

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據(jù)悉，該情況的出現(xiàn)與公安機關(guān)打擊地下錢莊的行動有著直接關(guān)聯(lián)。由于外貿(mào)的高度自由金錢交易環(huán)境，不少不法分子通過利用地下錢莊來使來源不明的資金“洗白”。地下錢莊是不合法的，因此國家也在積極打擊此類行為。

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但由于外貿(mào)賣家們在做生意時無法確定客戶匯入的資金來源是否合法，因此容易被警方列入嫌疑對象里。并且在進行合法的交易時，賣家收到的錢款會流動到交易鏈上各個地方，因此在警方案件偵查途中將涉嫌贓款的賬戶凍結(jié)時，會出現(xiàn)賣家多卡被凍結(jié)的現(xiàn)象。

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由于警方在執(zhí)法過程中沒有很好地進行對嫌疑人的篩選，大批無辜外貿(mào)賣家“躺槍”，甚至涉及的賣家越來越多，連跨境電商的賣家也一并遭殃，成為新的受害者，影響了大批賣家的正常生產(chǎn)生活。更有甚者，在事實不清楚、證據(jù)不充分的前提下，存在賣家被違規(guī)劃扣，或者是讓合法做生意的賣家退賠涉案資金才能解凍資金的現(xiàn)象，使得賣家們怨聲載道。

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官方成立援助中心，賣家交易需留心

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對于賣家們的強烈不滿，在今年11月12日，義烏政府宣布成立銀行賬戶凍結(jié)援助中心，并于11月11日正式對外開放。

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據(jù)悉，援助中心主要負責梳理登記賬戶凍結(jié)信息、為賣家提供解凍咨詢服務以及協(xié)助異地公安機關(guān)溝通等工作，為無辜受害的賣家提供一個解決問題的平臺。

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如果賣家發(fā)現(xiàn)銀行賬戶凍結(jié)，需要準備營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營場所照片、場地租賃合同等主體真實性證明，并要主動聯(lián)系凍結(jié)所在地公安機關(guān)，了解相關(guān)情況。及時咨詢銀行、律師和有關(guān)部門的意見建議。做好前期準備后，再前往凍結(jié)所在地公安機關(guān)溝通解釋，如要求在筆錄等書面文件上簽字，賣家務必仔細核對相關(guān)表述。

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而僅僅是有援助中心的幫助是不夠的，賣家在交易的過程中還是要警惕交易對象資金來源，公賬和私賬的賬戶分開管理，在自由交易的同時也要合理規(guī)范化，否則一時的方便可能會帶來十分棘手的后果。

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