KYC起源

KYC，是Know your customer（充分了解你的客戶）的縮寫(xiě)，源自國(guó)外的《反洗錢(qián)法》，它是反洗錢(qián) （AML anti-money laundering）和預(yù)防腐敗的制度基礎(chǔ)。通常，KYC政策不僅要求金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)實(shí)行賬戶實(shí)名制，了解賬戶的實(shí)際控制人和交易的實(shí)際收益人，還要求對(duì)客戶的身份、常住地址或企業(yè)所從事的業(yè)務(wù)進(jìn)行充分的了解，并采取相應(yīng)的措施。

亞馬遜郵件

觸發(fā)審核因素

1、一般情況下，當(dāng)歐洲站賣(mài)家的累積銷(xiāo)售金額達(dá)到5000歐及其以上時(shí)開(kāi)始要求賣(mài)家審核，建議賣(mài)家盡量在累積銷(xiāo)售金額達(dá)到15000歐時(shí)審核完畢，避免被封號(hào)。雖然說(shuō)累積銷(xiāo)售額從5000歐到15000歐的這段時(shí)間賣(mài)家可以進(jìn)行審核，但期間也可能出現(xiàn)審核資料疏漏的情況，所以建議歐洲站的賣(mài)家在注冊(cè)賬號(hào)時(shí)，就著手準(zhǔn)備。

2、更換信用卡；

3、修改身份信息、聯(lián)系人信息等后臺(tái)信息修改；

4、修改收款賬戶；

5、修改公司地址（如注冊(cè)地址等）；有賣(mài)家注冊(cè)歐洲站時(shí)已經(jīng)做了KYC審核，但因營(yíng)業(yè)執(zhí)照納入異常名單，需變更地址，在他變更地址后觸發(fā)二次審核，收到了亞馬遜的KYC審核郵件；

6、即使什么都沒(méi)做，沒(méi)更改信息，亞馬遜也會(huì)有周期的KYC審核。前面講過(guò)，這種審核隨著亞馬遜的正規(guī)化運(yùn)行，將成為一種常態(tài)；

KYC意義

KYC審核的背后是保障顧客權(quán)益。

KYC審核時(shí)限

對(duì)于歐洲賬號(hào)來(lái)說(shuō)，KYC審核是賬號(hào)必經(jīng)的一個(gè)環(huán)節(jié)。一般情況下，當(dāng)賣(mài)家的累計(jì)銷(xiāo)售金額達(dá)到5000歐及其以上時(shí)開(kāi)始要求賣(mài)家審核。在這里，建議各位盡量在累計(jì)銷(xiāo)售金額達(dá)到15000歐時(shí)審核完畢，否則有可能遭遇封號(hào)的風(fēng)險(xiǎn)。盡管累計(jì)銷(xiāo)售額從5000歐到15000歐還需要一段時(shí)間，這段時(shí)間賣(mài)家可以去進(jìn)行審核。但鑒于，有的時(shí)候?qū)徍速Y料可能出現(xiàn)一些疏漏，所以還是建議大家在賬號(hào)注冊(cè)之初，就要著手準(zhǔn)備KYC審核了（可以找?guī)湍阌|發(fā)）。

KYC審核所需資料

1、公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照掃描件。

（個(gè)人賣(mài)家無(wú)需提供）

2、公司首要聯(lián)系人及受益人

（受益人是指在公司中占有股份等于或超過(guò)25%的自然人或法人）的身份證件，比如護(hù)照掃描件或身份證正反面加戶口本本人頁(yè)。

3、首要聯(lián)系人和受益人的個(gè)人費(fèi)用賬單

最近90天內(nèi)的任意一張日常費(fèi)用賬單（包括水，電，燃?xì)猓W(wǎng)絡(luò)，電視，電話，手機(jī)等費(fèi)用賬單或信用卡對(duì)賬單等；賬單上需要有姓名和家庭詳細(xì)居住地址）

4、公司對(duì)公銀行賬單

公司名需和營(yíng)業(yè)執(zhí)照上公司名一致；要有銀行名和logo；必須有在該開(kāi)戶銀行的銀行賬號(hào)；賬單如有日期，要求開(kāi)立日起在一年內(nèi)，無(wú)日期亦可接受；個(gè)人賣(mài)家提供個(gè)人銀行對(duì)賬單，要求同上。

5、授權(quán)函

如首要聯(lián)系人非公司法人或者受益人，亞馬遜會(huì)要求賣(mài)家提供一份由公司法人授權(quán)首要聯(lián)系人實(shí)際運(yùn)營(yíng)該賬戶的授權(quán)函。

6、公司日常費(fèi)用賬單

對(duì)于香港和臺(tái)灣公司注冊(cè)的賣(mài)家（大陸公司無(wú)需提供），亞馬遜要求賣(mài)家提供一份公司日常費(fèi)用賬單，要求同第2點(diǎn)，且公司名和地址應(yīng)和營(yíng)業(yè)執(zhí)照/商業(yè)登記證保持一致。

KYC審核流程

第一步：填寫(xiě)賣(mài)家后臺(tái)信息

第二步：提交資料

第三步：信息填寫(xiě)是否符合要求，提交資料是否符合要求

第四步：

A、同時(shí)符合，通過(guò)審核；

B、（1）不同時(shí)符合，重新填寫(xiě)信息或提交資料審核

? ? ? （2）符合要求，通過(guò)審核

KYC填寫(xiě)注意事項(xiàng)

1、公司的名字全部使用漢語(yǔ)拼音，以保證準(zhǔn)確性。按照注冊(cè)證書(shū)上的公司英文名稱(chēng)填寫(xiě)。千萬(wàn)不要自己翻譯一個(gè)類(lèi)似中文發(fā)音的英文名，亞馬遜可不會(huì)認(rèn)可的。

2、公司有幾個(gè)受益人就需真實(shí)的填寫(xiě)幾個(gè)受益人（受益人一般是指股份大于25%），再提交相應(yīng)的個(gè)人帳單和資料信息。

3、KYC審核允許多次提交資料，很多賣(mài)家也不知道自己的資料是否可以，就反復(fù)提交。在這里建議各位盡量不要這么做，在可能的情況下，最好先請(qǐng)招商經(jīng)理或者有經(jīng)驗(yàn)的老賣(mài)家?guī)兔ο劝殃P(guān)審核一下，在確保無(wú)誤的前提下提交。對(duì)于超過(guò)三人以上股東的公司資料，提交信息時(shí)更需要慎重，一次審核通不過(guò)，賬號(hào)受影響的可能性就會(huì)非常大。

4、在提交審核資料的時(shí)候，一定不能PS，哪怕是把身份證正反面P到一張圖上都不可以。因?yàn)閬嗰R遜絕不會(huì)認(rèn)可任何帶有一點(diǎn)點(diǎn)修圖痕跡的資料。建議大家可以把多頁(yè)資料或圖片整合成PDF，再提交資料。

5、每個(gè)輸入框：公司注冊(cè)地址填寫(xiě)每行不得超過(guò)50個(gè)字符，其他地址填寫(xiě)每行不得超過(guò)60個(gè)字符，包括空格及標(biāo)點(diǎn)符號(hào)。

6、確認(rèn)無(wú)誤后再提交，盡量不要重復(fù)多次提交，一次審核不過(guò)，極大可能影響賬號(hào)。

7、最重要的一點(diǎn)，資料一定要真實(shí)。不過(guò)萬(wàn)一在注冊(cè)過(guò)程中填錯(cuò)了，只要能提交證明文件，也是可以修改的。

8、關(guān)于收款賬戶信息。亞馬遜歐洲站共分為5個(gè)站點(diǎn)，分別是英國(guó)、德國(guó)、法國(guó)、意大利、西班牙。建議賣(mài)家后臺(tái)所有信息確保正確后再綁定收款賬戶。另外建議將5個(gè)站點(diǎn)的存款方式一并全部添加，以免日后添加時(shí)重新進(jìn)入KYC審核流程。

9、信用卡：確保輸入有效的國(guó)際信用卡信息。同時(shí)請(qǐng)確保此信用卡外幣賬戶已開(kāi)通及額度可用。